Blogbeitrag: Kontosperre bei Geldwäscheverdacht - was tun?
03. März 2023, aktualisiert am 05. November 2023
Auf einmal haben Sie keinen Zugriff auf Ihr Konto mehr. Ob viele Bargeldeinzahlungen, Überweisungen mit Auslandsbezug oder Transaktionen mit Kryptobörsen - viele legitime Geldgeschäfte können zu einer Kontosperre führen.
Kontosperren können unangenehme Konsequenzen haben, insbesondere wenn der Kontoinhaber seine Zahlungsverpflichtungen nicht erfüllen kann oder wichtige Zahlungen wie Miete oder Rechnungen fällig sind. Lastschrifteneinzüge scheitern, Daueraufträge werden nicht ausgeführt.
Wenn Ihnen das passiert, haben Sie keinen Zugang mehr zu Ihrem Geld, und wenn Sie versuchen, das Problem selbst zu lösen, können Sie schnell überfordert sein. Deshalb ist es so wichtig, einen Anwalt zu finden, der Ihnen dabei helfen kann, Ihr Konto wieder freizugeben.
In der heutigen Welt sind wir alle immer mehr auf elektronische Zahlungen angewiesen. Leider gibt es aber auch eine dunkle Seite davon: Geldwäsche. Wenn eine Bank oder ein Finanzdienstleister den Verdacht hat, dass ein Konto zur Geldwäsche genutzt wird, wird es oft gesperrt.
Das Geldwäschegesetz (GwG) spielt dabei eine zentrale Rolle im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es legt die Verpflichtungen von Banken und Finanzinstituten fest, um sicherzustellen, dass sie ihre Kunden und Transaktionen ausreichend prüfen und verdächtige Aktivitäten melden.Eine der Maßnahmen, die im Rahmen des GwG ergriffen werden können, ist das Anhalten von Transaktionen. Gemäß § 43 GwG hat die Bank bestimmte verdächtige Transaktionen unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen zu melden.
Gemäß § 46 GwG darf eine Transaktion, wegen der eine Meldung nach § 43 Absatz 1 GwG erfolgt ist, frühestens durchgeführt werden, wenn die Zustimmung der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen oder der Staatsanwaltschaft zur Durchführung übermittelt wurde oder drei Werktage nach der Meldung verstrichen sind, ohne dass die Durchführung der Transaktion durch die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen oder die Staatsanwaltschaft untersagt worden ist.
Viele Banken halten aber nicht nur die verdächtigen Transaktionen an, sondern sperren des gesamte Konto - ohne Rechtsgrundlage und oft wochenlang. Das ist rechtswidrig und braucht nicht hingenommen zu werden
Eine Kontosperrung erfolgt zudem meist ohne Ankündigung und verhindert Verfügungen wie Überweisungen oder Bargeldabhebungen. Kontoinhaber sollten sich an einen Rechtsanwalt wenden, falls die Bank die Kontosperrung aufrecht erhält. Ein häufiger Grund für Kontosperrungen ist der Verdacht auf Geldwäsche bei Bareinzahlungen ab 10.000 Euro oder Auslandsüberweisungen.
Ein Anwalt kann helfen, das Verfahren zu beschleunigen. Wenn Sie versuchen, das Problem selbst zu lösen, kann es viel Zeit in Anspruch nehmen, und es kann schwierig sein, mit den Banken und Behörden zu kommunizieren. Ein Anwalt kann Ihnen dabei helfen, den Prozess zu beschleunigen und sicherzustellen, dass Ihre Kontosperrung so schnell wie möglich aufgehoben wird.
Wenn Sie sich aufgrund einer Sperrung des Girokontos hilflos und verängstigt fühlen, sind Sie nicht allein. Leider sind viele Kontosperrungen, die von Banken und anderen Finanzinstituten vorgenommen werden, unrechtmäßig und können schwerwiegende Auswirkungen auf Ihr Leben haben. Wenn Sie glauben, dass Ihre Kontosperrung ungerechtfertigt ist, sollten Sie sich unbedingt an einen mit der Materie vertrauten Rechtsanwalt wenden.
Als Anwalt mit viel Erfahrung in diesem Bereich versteht Rechtsanwalt Plahr die komplexen Rechtsfragen, die mit Kontosperrungen verbunden sind, und kann Ihnen helfen, Ihre finanziellen Interessen zu schützen. Ob Sie Ihre Rechte auf ein gerechtes Verfahren durchsetzen müssen oder Hilfe bei der Wiederherstellung des Zugangs zu Ihrem Konto benötigen, Rechtsanwalt Plahr ist bereit, Sie in allen Belangen zu unterstützen.
Warten Sie nicht, bis es zu spät ist. Eine schnelle Reaktion auf eine Kontosperrung kann den Unterschied zwischen finanzieller Stabilität und Ruin ausmachen. Nehmen Sie Kontakt auf und lassen Sie sich dabei helfen, Ihre finanziellen Interessen zu schützen und Ihre Kontosperrung zu überwinden.